更新時間：2025-05-18 14:19:11
系統軟件開發
334我們發現一些貸方錯誤地使用其貸款發放軟件（“LOS”）作為客戶關系管理（“CRM”）平臺。由于兩個系統的具體功能和效果不同，一些所需的功能無法匹配，從而錯失了潛在的寶貴商機。
雖然LOS 系統是管理貸款流程本身每個階段的有效方法，但它們的設計目的不是產生潛在客戶、協調團隊溝通或發展業務。 LOS 系統主要旨在加快與貸款直接相關的流程，而不是適應和改善客戶關系。
貸款CRM 系統對于確保您與客戶的關系無縫進展至關重要，不會中斷重要流程并導致客戶對該流程完全失去興趣。
LOS 和貸款CRM 應該協同工作，而不是相互排斥。讓我們看一下它們的作用以及它們有何不同。
什么是貸款發起軟件（LOS）？
從廣義上講，貸款發放軟件可以自動化貸款流程的所有周期。它充當抵押貸款申請的“后端”，最終輸出所有貸款的標準最終文件。如果沒有貸款發放軟件，復雜的任務就會變得更加困難，這就是LOS 也是一個有價值的系統的原因。
信用變動功能
硬信用變更可能會影響借款人的整體信用評分，在某些情況下甚至會影響幾個點，因此大多數LOS 系統都會自動提示授權信用提款并請求借款人提供電子同意書。
LOS 工作流程和任務
LOS 系統可自動執行大量與貸款申請相關的任務，簡化流程并提高效率。
大多數LOS 系統可以處理資格預審和貸款申請、標記缺少信息的表格、促進風險評估和其他承保功能，并確保遵守外部和內部法規。
那么LOS系統不能做什么呢？維持與客戶的關系是您業務中最重要的事情。如果您想以客戶為中心開展業務，CRM 軟件是必須的。
什么是貸款CRM軟件？
貸款CRM 軟件旨在管理客戶關系，而不是貸款流程本身。換句話說，它并不是要取代LOS系統，而是與其協同工作，改善客戶的整體體驗。
貸款CRM 軟件可幫助貸方管理從潛在客戶到現有客戶，并加強從資格預審到融資后整個過程中的聯系。
它是如何工作的？貸款CRM 軟件可以通過品牌電子郵件、營銷活動自動化等功能幫助您發展業務，為客戶互動增添企業氣息。貸款CRM 軟件優化了貸方與客戶的關系，減少了交易性，更加個性化。
貸款線索管理
客戶需要快速的服務，貸款CRM軟件應提醒貸方在幾分鐘內跟進客戶服務流程，而不是幾小時甚至幾天。它應該包括諸如帶有腳本的呼叫提示、集中聯系信息數據庫、報告中心以及對用于捕獲新潛在客戶的標準和自定義模板的訪問等功能。
您可能知道，一致的客戶溝通是客戶關系的關鍵。適當的互動和個性化的接觸可以在整個貸款過程中加強貸款人和借款人之間的關系。貸款CRM 平臺使您能夠跟蹤客戶偏好，幫助您找到他們喜歡的溝通方式并更好地與客戶建立融洽的關系。
例如，有效的貸款CRM 解決方案應允許團隊成員使用模板設置提醒，以便客戶在正確的時間與您的團隊進行互動。
通過貸款CRM進行業務交流
部門成員之間的內部溝通至關重要。因此，一個好的抵押貸款CRM 軟件應該使團隊成員能夠通過及時、準確地執行任務來鼓勵與客戶頻繁、高效的互動。
貸款發放軟件和貸款CRM軟件如何協同工作
貸款CRM 軟件是一款功能強大的銷售和營銷工具。它與LOS 集成，允許信息在兩個系統之間無縫流動。例如，當在LOS中提交新的貸款申請時，CRM軟件系統會發出聯系警報。在當今的高科技環境中，LOS 和貸款CRM 的集成將提高您的競爭力。
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